آیین‌نامه اجرائی قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولی
مصوب 1386/4/20 هیأت وزیران با اصلاحات بعدی
الف‌قانون:قانون تنظیم بازار غیر متشکل پولیمصوب 1383-.
ب‌بانک مرکزی:بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران.
ج‌نیروی انتظامی:نیروی انتظامی جمهوری اسلامی ایران.
داشخاص:اشخاص حقیقی یا حقوقی که تحت هر عنوان به یک یا تعدادی از عملیات بانکی به عنوان فعالیت اصلی و یا یکی از رشته فعالیت‌های خود مبادرت میکنند.
هعملیات بانکی:اشتغال به امر واسطه‌گری بین عرضهکنندگان و متقاضیان وجوه و اعتبار به صورت دریافت انواع وجوه،سپرده،ودیعه و مشابه آن تحت هر عنوان و اعطاء اعتبار و سایر تسهیلات در قالب عقود اسلامی و صدور کارت‌های الکترونیکی پرداخت و کارت‌های اعتباری میباشد.
وقبول سپرده:دریافت هرگونه وجه به ریال یا ارز توسط اشخاص به نحوی که برداشت تمام یا قسمتی از مانده آن عند المطالبه یا حسب توافق طرفین توسط صاحب سپرده یا نماینده معرفی شده وی و یا پرداخت به شخص ثالث به دستور وی امکان‌پذیر باشد.این امر میتواند با احتساب سود یا امتیازات خاص و یا بدون آنها با رعایت قانون عملیات بانکداری بدون ربا- مصوب 1362-صورت پذیرد و پرداخت به صاحب یا صاحبان سپرده با مراجعه حضوری یا بهره‌گیری از خدمات کارت‌های پرداخت و ابزارهای الکترونیکی انجام شود.
زودیعه:عقدی است که به موجب آن یک نفر مال خود را به دیگری میدهد که عین آن را به طور مجانی نگهداری کند.
ح‌اعطاء تسهیلات:پرداخت هرگونه وجه در قالب تنزیل اسناد و هرگونه اوراق بهادار، مساعده،وام،اعتبار،تسهیلات مالی به اشخاص تحت هر عنوان و به هر شکل بابت تأمین نیاز نقدینگی متقاضیان،خرید اموال منقول و غیر منقول و فروش یا اجاره اموال به آنان طبق مقررات این آیین‌نامه و موارد مشابه به نحوی که بازپرداخت به صورت وجه نقد یا با استفاده از سایر ابزار پرداخت به طور قسطی یا یکجا صورت پذیرد.
تبصره- هرگونه عملیات تجاری مانند خریدوفروش اموال به جز تأمین نیازهای اداری و یا جهت اعطاء تسهیلات به مشتریان در قالب عقود اسلامی ممنوع میباشد.
تبصره 1- بانکها،مؤسسات اعتباری غیر بانکی پس از اخذ مجوز از بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران و صندوق‌هایی که قبلا به موجب قوانین خاص تأسیس شده‌اند،به موجب مفاد همان قوانین ادامه فعالیت خواهند داد ولی باید عملیات بانکی خود را با ضوابط مصوب شورای پول و اعتبار تطبیق دهند.
تبصره 2- صندوق‌های قرض الحسنه که صرفا مبادرت به دریافت و اعطاء قرض الحسنه مینمایند مشمول مقررات این آیین‌نامه نبوده و مشمول آیین‌نامه خاص خود میباشند.
تبصره- در صورتی که اطلاعات درخواست‌شده،اطلاعات طبقه‌بندی شده باشد رعایت مقررات مربوط الزامی است و در هر صورت رعایت مقررات مربوط به حفظ اسرار حرفه‌ای مشتریان توسط بانک مرکزی الزامی است.
2(3)